Prijevara identiteta u Nizozemskoj kažnjiva je prema članku 231b nizozemskog Kaznenog zakona, koji nosi maksimalnu kaznu od pet godina zatvora ili novčanu kaznu pete kategorije. U slučaju zlouporabe biometrijskih podataka primjenjuje se članak 231a, a maksimalna kazna raste na šest godina. To su gornje granice, a ne tarife: u praksi kazna ovisi o šteti, broju žrtava, stupnju organizacije i dosjeu optuženika, a prvi počinitelj s ograničenom štetom ima puno veće šanse dobiti rad za opće dobro ili uvjetnu kaznu nego zatvor.
Članak 231b Kaznenog zakona: što je zapravo kažnjivo
Članak 231b propisuje kazneno djelo namjerno i nezakonito korištenje identifikacijskih osobnih podataka druge osobe koji nisu biometrijski, s namjerom skrivanja vlastitog identiteta ili skrivanja ili zlouporabe identiteta te druge osobe, u okolnostima u kojima iz te upotrebe može nastati šteta. Svaki element tog opisa funkcionira, a kazneni progon ne uspijeva ako jedan od njih nedostaje.
Podaci moraju biti identifikacijski: ime, datum rođenja, broj građanske službe, kopija putovnice ili osobne iskaznice, broj bankovnog računa u kombinaciji s drugim podacima. Korištenje mora biti namjerno i nezakonito, tako da administrativna pogreška ili korištenje podataka uz pristanak dotične osobe ne spada u ovu odredbu. Mora postojati namjera skrivanja ili zlouporabe identiteta. Korištenje mora biti takvo da može uzrokovati štetu; stvarna šteta nije potrebna, ali ni čisto teoretska mogućnost nije dovoljna.
Maksimalna kazna je pet godina zatvora ili novčana kazna pete kategorije. Iznosi povezani s kategorijama novčanih kazni utvrđeni su u članku 23. Kaznenog zakona i periodično se prilagođavaju ministarskom naredbom, tako da je svaka brojka navedena u starijem članku vjerojatno zastarjela; kategorija, a ne iznos, je fiksni element. Sud također može izreći i kaznu zatvora i novčanu kaznu te može dodati nalog o odšteti u korist žrtve.
Jedan nesporazum vrijedi razjasniti na samom početku. Prihvaćanje lažnog imena samo po sebi nije kazneno djelo u Nizozemskoj. Osoba koja se predstavi pod izmišljenim imenom ne čini kazneno djelo prema članku 231b. Postaje kazneno djelo kada se identifikacijski podaci stvarne druge osobe koriste, s gore opisanom namjerom, na način koji može uzrokovati štetu.
Biometrijski podaci i članak 231a
Članak 231a bavi se biometrijskom prijevarom identiteta i nosi višu maksimalnu kaznu od šest godina zatvora ili novčanu kaznu pete kategorije. Obuhvaća krivotvorenje biometrijskih obilježja ili podataka dobivenih iz njih, korištenje takvih krivotvorenih podataka kao da su istiniti i korištenje istinitih biometrijskih podataka druge osobe za usmjeravanje sumnje na kazneno djelo prema toj osobi ili dalje od sebe. Kada ponašanje služi za pripremu ili olakšavanje terorističkog kaznenog djela, maksimalna kazna se povećava za trećinu.
Razlog za veći maksimum je praktičniji nego moralni. Ukradena lozinka može se promijeniti i kompromitirani bankovni račun može se zatvoriti, ali otisak prsta ili profil lica ne mogu se ponovno izdati, a nezakonito pripisivanje biometrijskih tragova nevinoj osobi izuzetno je teško poništiti.
Prekršaji koji obično prate prijevaru identiteta
Prijevara identiteta rijetko je samostalna optužnica. Izrada ili izmjena dokumenta tako da izgleda autentično krivotvorenje je prema članku 225. Kaznenog zakona, što nosi maksimalnu kaznu od šest godina. Pribavljanje novca, robe ili usluge usvajanjem lažnog imena ili lažnog svojstva ili mrežom prijevare je prijevara prema članku 326., s maksimalnom kaznom od četiri godine. Lažne putne isprave i korištenje putne isprave izdane nekome drugome obrađeni su u članku 231. Pristup računalnom sustavu bez ovlaštenja je računalni upad prema članku 138ab, a usmjeravanje prihoda je pranje novca prema člancima 420bis do 420quater, koji se nalaze u Kaznenom zakonu, a ne, kako se ponekad piše, u zakonu o sprječavanju pranja novca.
To je važno za kaznu. U slučajevima kada se nekoliko kaznenih djela sudi zajedno, pravila o stjecaju u članku 57. Kaznenog zakona omogućuju sudu da izrekne do najviše primjenjive maksimalne kazne uvećane za jednu trećinu. Slučaj koji započinje kao jedna zlouporaba kopirane identifikacijske isprave stoga može završiti znatno iznad petogodišnjeg limita iz članka 231b kada se dodaju krivotvorenje i prijevara. Naš pregled prijevare i financijskog kriminala u Nizozemskoj pokazuje kako se ta kaznena djela međusobno isprepliću.
Kako se kazna određuje u praksi
Ne postoji zakonska tarifa za prijevaru identiteta. Nizozemski sudovi izriču kazne unutar zakonskog maksimuma na temelju činjenica, vođeni smjernicama koje je objavilo savjetodavno tijelo kaznenih odjela za uobičajene vrste kaznenih djela i kaznama izrečenim u usporedivim slučajevima. Tužiteljstvo radi prema vlastitim internim smjernicama prilikom formuliranja zahtjeva, ali sud nije vezan ni jednima ni drugima.
Čimbenici koji imaju najveću težinu su opseg financijske štete, broj ljudi čiji su podaci korišteni, razdoblje tijekom kojeg se ponašanje nastavilo, stupanj organizacije i uloga optuženika u njoj te ima li optuženik prethodnih osuda za slična kaznena djela. S druge strane, rano priznanje, istinski napori za obeštećenje žrtava, dugo razdoblje od kaznenog djela i osobne okolnosti koje čine zatvor nesrazmjernim smanjuju kaznu.
Dostupne sankcije su šire od zatvora. Nalog za rad za opće dobro može trajati maksimalno dvjesto četrdeset sati i često se izriče za prva kaznena djela, samostalno ili uz kratku uvjetnu kaznu. Uvjetna kazna prema članku 14a Kaznenog zakona dolazi s probnim rokom i može se kombinirati s uvjetima kao što su liječenje ili obveza javljanja. U iznimnim slučajevima sud može osuditi bez izricanja ikakve kazne prema članku 9a. Ako je kazneno djelo dovelo do financijske koristi, tužiteljstvo može pokrenuti zaseban postupak oduzimanja radi povrata prihoda, koji se vodi uz kazneni postupak, a ne unutar njega.
Što sud možda neće smatrati protiv vas
Široko rasprostranjena dezinformacija zaslužuje da se ovdje ispravi, jer postupanje na temelju nje može biti štetno. Osumnjičenik u Nizozemskoj nije obvezan odgovarati na pitanja. To pravo proizlazi iz članka 29. Zakona o kaznenom postupku, a upozorenje koje se daje prije svakog ispitivanja to i potvrđuje. Korištenje tog prava nije dokaz krivnje i sud ne može izreći težu kaznu jer je optuženik porekao optužbu ili šutio. Ono što sud može učiniti jest procijeniti priznanje, zajedno s kajanjem i odštetom, kao olakotnu okolnost. To nije ista stvar, a razlika je cijela obrambena strategija u slabom dokaznom spisu.
Drugo pravo koje se redovito slučajno uskraćuje jest pravo na odvjetnika. Osumnjičenik ima pravo konzultirati se s odvjetnikom prije prvog policijskog razgovora i imati odvjetnika nazočnog tijekom razgovora, a za osumnjičenika koji je pritvoren ta se pomoć organizira i, u težim slučajevima, plaća država. Traženje odvjetnika ne čini nikoga krivim; odgovaranje na pitanja o bankovnim transferima ili kopiranom identifikacijskom dokumentu bez njega je način na koji se izjave koje se mogu izbjeći nađu u spisu. Naša bilješka o pozivu i saslušanju u nizozemskom kaznenom predmetu objašnjava što se događa nakon završetka istrage.
Maloljetnici, posuđene osobne isprave i maloljetničko kazneno pravo
Posudba identifikacijske isprave je kazneno djelo, a pristanak vlasnika ili roditelja to ne mijenja. Osoba koja preda ispravu i osoba koja je koristi mogu biti kazneno gonjene, najčešće prema članku 231. Kaznenog zakona, a praktične posljedice su često bolnije od kazne: isprava prijavljena kao zloupotrijebljena može se unijeti u registar upozorenja o putnim ispravama, što blokira izdavanje nove putovnice dok se unos ne riješi.
Osumnjičenici mlađi od osamnaest godina kažnjavaju se prema maloljetničkom kaznenom pravu. Maloljetnički pritvor ograničen je na dvanaest mjeseci za dijete mlađe od šesnaest godina u vrijeme počinjenja kaznenog djela i na dvadeset četiri mjeseca za šesnaestogodišnjaka ili sedamnaestogodišnjaka, a naglasak je na mjerama usmjerenima na sprječavanje ponavljanja, a ne na odmazdu. Za mlađe punoljetnike do dvadeset i tri godine sud i dalje može primijeniti maloljetničko kazneno pravo ako osobnost optuženika ili okolnosti kaznenog djela to daju, a obrnuto, maloljetničko pravo može se izostaviti za šesnaestogodišnjaka ili sedamnaestogodišnjaka u najtežim slučajevima.
Ako ste žrtva prijevare identiteta
Prvo prijavite slučaj policiji, jer bez prijave nema istrage i nema kaznenog dosjea. Ponesite dokaze sa sobom: pisma ili račune koje ste primili, izvode s računa, korespondenciju s bankom, snimke zaslona računa ili profila otvorenog na vaše ime. Odmah obavijestite svoju banku, a ako je dokument izgubljen ili ukraden, prijavite i to kako bi se mogao registrirati.
Uz policijsko izvješće, središnja točka za prijavu prijevara identiteta i pogrešaka u identitetu, koja je dio vladine službe odgovorne za podatke o identitetu, pomaže žrtvama da pronađu koji registri sadrže netočne podatke i da ih isprave. To administrativno čišćenje obično je najduži dio procesa, jer se pogrešan unos širi kroz registre, kreditne datoteke i sustave naplate dugova.
Postoje dva načina za povrat novca. U kaznenom postupku možete se pridružiti kao oštećena strana i tražiti odštetu od optuženika; ako se zahtjev odobri, sud će obično također izreći nalog za odštetu, a ako osuđena osoba ne plati u određenom roku, država unaprijed isplaćuje dosuđeni iznos privatnoj žrtvi. Alternativa, ili rezervno rješenje ako nema kaznenog progona, je građanska tužba za delikt, koja zahtijeva samo dokaz na temelju vjerojatnosti, a ne stroži kazneni standard. Ono što vas status žrtve ne čini odgovornima za zajmove, pretplate ili kazne uzete u vaše ime: ugovor koji je netko drugi sklopio u vaše ime bez ovlaštenja ne obvezuje vas, a teret dokazivanja da ste dali pristanak leži na strani koja traži isplatu.
Prema zakonu o zaštiti podataka, također možete zahtijevati od organizacija koje posjeduju podatke koje je o vama zabilježio prevarant da ih isprave ili izbrišu, a ako organizacija odbije, možete podnijeti pritužbu nizozemskom tijelu za zaštitu podataka. Naš vodič o prijevarama u Nizozemskoj detaljno navodi korake za oporavak.
Vremensko ograničenje
Pravo na kazneni progon zastarijeva prema članku 70. Kaznenog zakona. Za kaznena djela za koja se može predvidjeti maksimalna kazna dulja od tri godine, ali kraća od osam godina, što obuhvaća i članak 231b i članak 231a, zastara je dvanaest godina od dana nakon što je kazneno djelo počinjeno. Zastara se prekida svakom radnjom kaznenog progona o kojoj je osumnjičenik svjestan i ponovno počinje teći od tog trenutka.
Građanska tužba teče prema drugom vremenskom okviru. Zahtjev za naknadu štete protiv prevaranta podliježe zastarnom roku od pet godina koji počinje teći dan nakon što je žrtva saznala i za štetu i za odgovornu osobu, s krajnjom granicom od dvadeset godina od događaja. Budući da se prijevara identiteta često otkrije kasno, početna točka tog roka često je stvarna točka spora, a pisani zahtjev koji nedvosmisleno zadržava pravo na ispunjenje prekida ga.
Smanjenje rizika da postanete žrtva
Većina prijevara s identitetom započinje kopijom identifikacijskog dokumenta. Nikada ne predajte neobrezanu kopiju ako organizacija nema zakonsko pravo na nju: osim u situacijama u kojima zakon zahtijeva identifikaciju, kao što je početak zaposlenja ili otvaranje bankovnog računa, stanodavac, teretana ili web trgovina nemaju pravo na vaš identifikacijski broj ili broj dokumenta. Tamo gdje je kopija zaista potrebna, upotrijebite državnu aplikaciju za identifikacijske dokumente ili označite kopiju datumom, primateljem i svrhom te zacrnite identifikacijski broj i fotografiju.
Ostatak je neglamurozan, ali učinkovit. Držite putovnicu i osobnu iskaznicu na određenom mjestu i odmah prijavite gubitak. Koristite jedinstvenu lozinku za svaki račun i omogućite dvofaktorsku autentifikaciju gdje je ponuđena. Tretirajte svaku poruku koja traži osobne podatke, plaćanje ili kod kao sumnjivu dok je ne provjerite putem kanala koji ste sami pronašli, jer je lažno predstavljanje banaka, dostavnih tvrtki i poreznih tijela standardna ulazna točka. Redovito provjeravajte svoje bankovne izvode i sve kreditne registracije, budući da se prijevara počinjena u vaše ime obično prvo pojavljuje kao neobjašnjiva transakcija ili nepoznato pismo o naplati. Naš članak o online prijevarama i phishingu objašnjava kako se grade dokazi za ove slučajeve.
Što učiniti ako postoji sumnja na prijevaru identiteta
Nemojte davati izjavu prije nego što razgovarate s odvjetnikom i nemojte pretpostavljati da će mali dosje ostati mali: prijevara identiteta obično se istražuje uz krivotvorenje, prijevaru i pranje novca, a optužba koja određuje kaznu često nije ona koju policija prva spomene. Pitajte za što ste osumnjičeni i na koje datume te sačuvajte svu dokumentaciju koja pokazuje privolu, legitimni razlog za čuvanje podataka ili da račun ili transakcija nisu bili vaši.
Tamo gdje su dokazi jaki, strategija se prebacuje s poricanja na kontrolu štete: obeštećenje žrtava, suradnja u oduzimanju bilo kakve imovine i dokazivanje da se rješava temeljni problem, bilo da se radi o dugu, ovisnosti ili pritisku drugih. Ti koraci istinski utječu na presudu i najbolje djeluju kada se poduzmu prije saslušanja, a ne kada se objave na njemu.
Često postavljana pitanja o kaznama za prijevaru identiteta
P1: Uvijek li se izriče zatvorska kazna za prijevaru identiteta?
A1: Ne, osobe koje prvi put počine prekršaj s ograničenom štetom često dobivaju rad za opće dobro ili uvjetnu kaznu zatvora. Sudac uzima u obzir težinu prekršaja i osobne okolnosti.
P2: Mogu li dobiti rad za opće dobro umjesto zatvorske kazne?
A2: Da. Za ograničenu štetu i bez prethodnih osuda uobičajena je naredba o radu za opće dobro, samostalno ili uz uvjetnu osudu; zakonski maksimum za rad za opće dobro je 240 sati. Korištenje kopije identifikacijske isprave u prijevarne svrhe također je kažnjivo.
P3: Što se događa ako sam maloljetan/maloljetna?
A3: Mladi mlađi od 18 godina podliježu maloljetničkom kaznenom pravu, s maksimalnom kaznom zatvora od jedne godine za prijevaru identiteta. Naglasak je na usmjeravanju i sprječavanju ponavljanja, a ne samo na kažnjavanju.
P4: Koliko dugo traje sudski postupak za prijevaru identiteta?
A4: U prosjeku, 6-12 mjeseci od izvješća do presude. Složeni slučajevi s mnogo žrtava ili međunarodnim aspektima mogu potrajati 1-2 godine. Važno je prikupiti dokaze jer je to potrebno za dokazivanje prijevare identiteta tijekom suđenja.
P5: Hoću li dobiti putovnicu natrag ako budem osuđen/a?
A5: Osuđujuća presuda sama po sebi ne zabranjuje vam podnošenje zahtjeva za novu nizozemsku putovnicu. Izdavanje se može odbiti ako ste upisani u registar upozorenja o putnim ispravama, a sud može izreći zasebnu mjeru koja utječe na putovanje.
Koja je maksimalna kazna za prijevaru identiteta u Nizozemskoj?
Prema članku 231b Kaznenog zakona, maksimalna kazna je pet godina zatvora ili novčana kazna pete kategorije. U slučaju zlouporabe biometrijskih podataka primjenjuje se članak 231a, a maksimalna kazna je šest godina. Iznosi novčanih kazni utvrđeni su u članku 23 Kaznenog zakona i periodično se prilagođavaju.
Je li pretvaranje da si netko drugi uvijek kazneno djelo?
Ne. Samo pretpostavimo da lažni identitet sam po sebi nije kazneno djelo; mora postojati stvarni prekršaj koji uključuje zlouporabu tuđeg identiteta da bi se to smatralo prijevarom identiteta.
Postoje li alternative zatvoru zbog prijevare identiteta?
Da, alternativne kazne mogu uključivati rad za opće dobro, uvjetnu zatvorsku kaznu ili odštetu, ovisno o težini prekršaja i okolnostima koje sudac razmatra.
Zašto se u Nizozemskoj tako strogo kažnjava prijevara identiteta?
To potkopava povjerenje u digitalno gospodarstvo i nizozemski sustav identiteta, uzrokujući financijsku štetu žrtvama i narušavajući javno povjerenje u putovnice, osobne iskaznice i digitalne usluge.
Kako Law & More može pomoći
Naši odvjetnici za kazneno pravo zastupaju osumnjičenike i žrtve u slučajevima prijevare identiteta, od prvog policijskog razgovora do saslušanja, te žrtve prilikom uključivanja u kazneni postupak kao oštećena strana i u građanskoj parnici koja slijedi. Također savjetujemo organizacije o tome što mogu učiniti s kopijama identifikacijskih dokumenata i o njihovim obvezama nakon povrede podataka. Ako ste pozvani, ispitani ili ste otkrili da vaše podatke koristi netko drugi, obratite se našem timu za kazneno pravo kako bi se situacija mogla procijeniti prije donošenja odluka koje je teško poništiti.
